ไขข้อสงสัย บัญชีม้า คืออะไร ทำไมถึงเป็นภัยต่อ “ประชาชน”

เดิมบัญชีม้า จะถูกจำแนกออกเป็น 3 ประเภทเท่านั้น ได้แก่ ม้าดำ ม้าเทา และม้าน้ำตาล ที่สามารถสะท้อนความเสี่ยง ได้ออกเป็นหลายระดับ เพื่อแก้ปัญหาการทุจริต ทางการเงินได้อย่างรวดเร็ว และมีประสิทธิภาพมากขึ้น แต่ปัจจุบันบัญชีม้า ได้ถูกแบ่งออกเป็น 5 ประเภทด้วยกัน ซึ่งจะมีอะไรบ้าง ไปดู

• ม้าสีดำ = เป็นบัญชีที่ได้รับการยืนยันจาก คณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ว่ามีส่วนเกี่ยวข้องโดยตรงกับการฟอกเงิน และมีความผิดอย่างแน่นอน
• ม้าสีเทาเข้ม = เป็นบัญชีที่ถูกแจ้งความโดยผู้เสียหาย โดยธนาคารจะทำการระงับยอดเงิน ที่น่าสงสัยทันที หลังจากที่มีหมายอายัด จากเจ้าหน้าที่ตำรวจ
• ม้าสีเทาอ่อน = เป็นบัญชีที่มีผู้เสียหายแล้ว แต่ยังไม่มีการแจ้งความ หรือกำลังอยู่ในระหว่างการติดตามพฤติกรรม
• ม้าสีน้ำตาลเข้ม = เป็นบัญชีที่ธนาคาร มีการตรวจพบเส้นทางการเงินที่ผิดปกติ ซึ่งอาจเข้าข่ายต้องสงสัยว่าเป็นบัญชีม้า
• ม้าสีน้ำตาลอ่อน = เป็นเพียงบัญชี ที่ธนาคารสงสัยว่าอาจเป็นบัญชีม้า ซึ่งจะอยู่ในระหว่างการเฝ้าระวังพฤติกรรมผิดปกติ

ที่มา: บัญชีม้า 5 สี รู้ทันก่อนตกเป็นเหยื่อ! สรุปครบจบใครต้องระวังบ้าง? (15 กันยายน 2025) [2]